支付宝哪些行为涉嫌交易违规?重点监管交易有哪些?(淘宝支付宝账号可以换绑吗?绑定支付宝有何好处?)
2023-06-30|11:39|发布在分类 / 淘宝软件| 阅读:31
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大家在使用支付宝的时候,如果没有正确的使用支付宝,还用支付宝去进行违规操作,很容易会涉及到违规,甚至是违法犯罪,支付宝哪些行为涉嫌交易违规?
一、支付宝哪些行为涉嫌交易违规?
客户权益方面:
(1)金融消费者知情权保障不充分;
(2)消费者的自主选择权保障不充分。
产品宣传方面:
(1)在视频宣传中开展引人误解的宣传;
(2)在支付宝官方微博中开展引人误解的宣传;
(3)处理完毕的投诉占比计算不实,导致对外公布的数据与实际不符。
个人信息保护方面:
(1)个人金融信息收集不符合最少、必需原则;
(2)个人金融信息使用不当。
二、重点监管交易有哪些?
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付
12、频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付
13、有意化整为零,逃避大额支付交易监测
14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为
15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
大家如果利用支付宝去洗钱的话,那么就会涉及到违法犯罪,所以大家在使用支付宝的时候一定要注意,正确的去使用支付宝能够给大家的生活带来便利,一定不要去洗钱。
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在淘宝上大部分的用户都已经绑定了自己的支付宝账号,这样购物支付的时候会更加方便,可以直接调用自己的支付宝账号,但是很多人不知道淘宝和支付宝是否可以更换绑定,下面来介绍下。
淘宝支付宝账号可以换绑吗?
可以。
淘宝支付宝账号是可以进行换绑的。如果您需要更改绑定的支付宝账号,可以按照以下步骤操作:
使用您当前绑定的淘宝账号登录淘宝官方网站或APP。
在个人中心或我的淘宝页面中,找到并点击“设置”选项。
在设置页面中,找到“账号与安全”或类似的选项,点击进入账号安全设置页面。
在账号安全设置页面中,查找与支付宝账号相关的选项(通常命名为“支付宝账号”、“绑定账号”等)。选择修改或解绑当前绑定的支付宝账号。
按照提示,输入新的支付宝账号信息,并完成绑定流程。
淘宝绑定支付宝有何好处?
绑定支付宝账号后,您可以使用支付宝的快捷支付功能,在淘宝上快速完成支付,无需重复输入银行卡信息或其他支付凭证。
支付宝作为一种安全可靠的在线支付平台,绑定后可以提供更加安全和便捷的支付方式。您可以在购物过程中选择支付宝付款,享受到支付宝的支付保障和风险控制服务。
如果在购物过程中发生退款或纠纷,绑定支付宝账号可以更方便地进行退款操作或参与纠纷解决。支付宝提供了丰富的交易记录、纠纷申诉和客户支持,帮助您更好地管理交易和解决问题。
淘宝支付宝账号上可以换绑的,不过只能去换绑本人的支付宝账号,也就是淘宝账号的实名信息和支付宝实名信息要是一致的,这样换绑就没有问题,不然就无法去更换绑定了。
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